日斗-优配今起投资者转户需“秒办” 券商抢客大战一触即发

　　证券时报记者刘艺文日斗-优配

　　投资者转户要跑断腿的情况将成历史。

　　今日（6月23日），上交所发布的指定交易业务指南正式实施。新规明确，对于投资者的撤销指定交易（指从一家指定交易的券商解绑，换另一家新的指定交易券商）申请，券商要在当日办结，不得故意拖延或拒绝。

　　券商人士向证券时报记者表示，此举影响很大。此前，有券商为了留住客户，对投资者的转户申请故意设置障碍，投资者遭遇转户难题。上述新规要求当日办结，且要提供线上方式办理，一些服务不佳的券商或面临客户流失的风险，券商之间的客户争夺或将更加激烈。

　　转户申请要求当日办结

　　今年5月日斗-优配，上交所发布了《上海证券交易所证券交易业务指南第11号——指定交易业务》，自2025年6月23日起施行。据悉，此举是为提高指定交易业务办理的规范性和便利性。

　　通俗而言，指定交易，就是要求投资者指定一家券商营业部来买卖上交所的证券，深交所则没有这项制度。一名投资者最多只能开3个沪A证券账户、3个深A证券账户。如果想在第4家券商用到沪A证券账户，就要撤销原先在某家券商的指定交易，然后通过新的券商办理指定交易。指定交易可以理解为与某家券商绑定关系，而撤指定交易则是解除与该券商的绑定关系。

　　上交所上述新规，最受关注之处，就是明确了券商办理撤销指定交易业务的相关要求。新规称，券商为投资者办理撤销指定交易业务，应当遵守以下要求：

　　一是要求当日办结。除投资者未履行交易交收义务等情况外，应当在投资者提出申请的当日为其办理撤销指定交易申报，在非交易日或交易日盘后提出申请的，顺延至下一交易日办理。

　　二是不得拖延或拒绝。除投资者未履行交易交收义务等情况，不得以任何理由拖延或者拒绝办理投资者撤销指定交易的申请。

　　三是要提供线上办理。提供线上及现场两种撤销指定交易业务办理途径日斗-优配，供自然人投资者选择。

　　四是不得要求投资者至特定营业部办理，投资者因履行特定交易交收义务所需的除外。

　　新规也明确了券商不得为投资者申报撤销指定交易的情形，包括：撤销当日有交易行为的；撤销当日有申报的；新股申购未到期的；因回购或其他事项未了结的；相关机构未允许撤销的。

　　券商业务压力增大

　　对此，业内人士表示，上交所对于撤销指定交易所提出的4项要求，非常精准，很好解决了此前投资者在撤销指定交易过程中遇到的主要难题。

　　有券商营业部人士向记者表示，此前投资者在撤销指定交易时，券商为了留住客户，往往会故意设置一些门槛障碍。比如，要求投资者临柜办理，去指定营业部办理，需要签字审批流程，故意找借口拖延等。从业者肯定不希望客户流失，因此，投资者想要转户往往比较困难。

　　证券时报记者注意到，在上交所2015年发布的《上海证券交易所指定交易实施细则（2015年修订）》中，对于撤销指定交易的规定是：办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定券商提出撤销指定交易的申请，并由原券商完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。没有明确规定一些禁止行为。

　　业内人士认为，新规利好投资者，能够较好提升股民转户效率，节省时间，破除“转户难”问题。此外，投资者还能降低因券商服务差被迫滞留的成本，比如高佣金、低效服务等。股民选择的自主性大大提升，哪家服务好就选哪家。

　　不过，对券商而言则压力陡增。券商不能再企图故意设置障碍强行留住客户，而是需要真正提升服务质量，用优质服务来留住客户，比如优化交易系统、提供投顾服务等。部分服务不佳的中小券商可能面临客户流失风险。

　　部分券商已开始行动

　　此前，记者注意到，随着规则生效日期临近，部分券商已开始着手落实新规。

　　6月19日，西南证券在官网发布了《关于新版〈指定交易协议〉发布的通知》。通知称，因上交所更新《指定交易协议》，公司同步更新了第八条：投资者根据需要可申请撤销在券商处的指定交易，券商应在投资者申请的当日为其办理撤销指定交易申报。

　　6月20日，财通证券修订发布了《指定交易协议书》，其中也明确指出，投资者选择指定交易后，有权根据需要撤销在券商处的指定交易，券商应在投资者申请当日的交易时间内为其办理撤销指定交易申报日斗-优配，并经上交所确认后即生效。

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